多部门联合排查非法长线投资诈骗 首批涉事机构已被立案调查

2024年9月12日银保监会消费者权益保护局发布风险提示，触发全国范围非法长线投资产品专项排查工作。本次排查针对以“长期价值投资”为名义开展虚假宣传的未持牌理财机构，相关骗局涉及全国31个省、自治区、直辖市的2.7万余名投资者，待兑付涉案金额超17亿元。

银保监会消费者权益保护局2024年9月12日发布了情况通报，称本次排查覆盖的非法长线投资产品均未取得正规金融业务许可，涉事机构通过虚构新能源、生物医药等领域的10年以上长线投资项目，承诺年化15%至30%的固定收益诱导不同年龄段投资者缴费。通报显示，首批排查发现的127家涉事关联机构已被属地金融监管、公安部门联合查封，相关核心责任人已被依法采取控制措施。

2024年9月18日，银保监会联合公安部、市场监管总局发布专项排查后续处置进展。据该联合工作组初步统计显示，截至9月18日，已完成1.2万余名受害投资者的信息登记工作，累计冻结涉案资金8.9亿元，查封涉事机构及人员名下房产、车辆等资产估值约4.2亿元。全国范围内已受理相关报案1.9万余起，各地公安机关已对219名涉案人员采取刑事强制措施。

《经济参考报》记者李昭：2024年9月19日走访北京市朝阳区某涉事机构原办公场所发现，该场所已被属地市场监管部门张贴封条，现场有公安及金融监管部门工作人员开展涉案证据固定工作。周边商户反馈，该机构此前长期以“长线价值投资科普”的名义面向中老年群体开展线下讲座，每周举办场次不少于3场。走访过程中，有3名老年投资者前往该场所咨询兑付相关事宜，现场工作人员已对相关信息进行登记。

据银保监会消费者权益保护局公开历史数据显示，2023年全年全国范围内收到的长线投资类诈骗投诉共1.2万余件，涉及金额超11亿元。2023年11月，银保监会曾面向公众发布过针对非法长线投资产品的风险提示，要求各地金融监管部门加大对未持牌理财机构的排查力度。本次专项排查为2024年全国防范非法金融活动专项行动的组成部分，排查范围覆盖所有标称“长线投资”“价值定投”的未持牌理财机构。

2024年9月19日，联合工作组发布本次非法长线投资诈骗事件的风险评估结论，称现有已冻结涉案资金及查封资产覆盖比例已达77%，未出现跨区域群体聚集事件。下一步，工作组将持续加快受害投资者信息登记及涉案资产处置进度，同步开展针对正规长线投资类金融产品的科普宣传工作，保障投资者合法权益。